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Nº Horas:
160 |
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Titulación:
consultar |
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Convocatoria:
Abierta |
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Se necesita:
Cabecera de la nómina, Nif/Nie
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Objetivos: |
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OBJETIVOS GENERALES:
• Asesorar al cliente sobre las diferentes alternativas de inversión patrimonial y previsión en función de su perfil, informando sobre el aseguramiento de riesgos, para atender a las necesidades del cliente y los objetivos comerciales de la entidad.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS:
• Saber que el asesoramiento al cliente se realiza teniendo en cuenta su perfil, la evolución y tendencias de los mercados de renta fija y variable, informando del tratamiento fiscal de cada producto, utilizando técnicas de comunicación y negociación, y siguiendo las recomendaciones que ofrece la entidad.
• Conocer las diferentes opciones de inversión directa en activos negociados en los distintos mercados de renta fija y variable se ofrecen al cliente argumentando su idoneidad respecto a otras alternativas de inversión, resolviendo si procede cualquier duda que se le pueda plantear. Las características –tipo de interés, plazo, disponibilidad, comisiones, penalizaciones, otros– de los diferentes productos de ahorro a la vista, plazo u otros se explican al cliente, de forma clara y concisa, resolviendo si procede cualquier duda que se le pueda plantear.
• Conocer las características de los diferentes fondos de inversión –política de inversiones, y perspectivas, rentabilidades pasadas y/o garantizadas, moneda nacional o extranjera, comisiones y otras–, tendencias de los mercados, y operativa del fondo –valor liquidativo, planes sistemáticos de suscripción y reembolso, movilizaciones, otros– se explican al cliente asegurando su comprensión y resaltando sus ventajas respecto a las de la competencia, resolviendo si procede cualquier duda que se le pueda plantear.
• Establecer las características de los diferentes productos de ahorro previsión –planes de jubilación, seguros de rentas, seguros de ahorro y otros– se explican al cliente asegurando su comprensión y resaltando sus ventajas respecto a otras opciones de inversión, resolviendo si procede cualquier duda que se le pueda plantear.
• Diferenciar las ventajas de la contratación de planes de pensiones como fórmula de ahorro-previsión y las características de los diferentes planes –política de inversiones, rentabilidades pasadas y/o garantizadas, comisiones y otros– se comunican a los clientes.
• Saber realizar las simulaciones de ahorro fiscal y de prestaciones futuras con las herramientas informáticas disponibles, resolviendo si procede cualquier duda que se le pueda plantear.
• Gestionar los productos financieros de activo.
• Cumplir con la normativa en la contratación que cierra la operación del producto elegido por el cliente, o cualquier otra operativa relacionada con las diferentes alternativas de inversión patrimonial y previsión, se realiza conforme a las normas legales y de la entidad, solicitando al cliente la documentación establecida –DNI, otros– según proceda, y resolviendo si procede cualquier duda que se le pueda plantear.
Competencia General: El participante al finalizar el curso será capaz de:
• Realizar la comercialización de productos financieros a los clientes de la entidad financiera, en función de sus características patrimoniales, sus expectativas y sus necesidades específicas, atendiendo a la rentabilidad financiero-fiscal de los productos y realizando el seguimiento de la venta y sus resultados.
Unidades de Competencia: El participante al finalizar el curso estará en disposición de:
• Realizar el asesoramiento y la gestión administrativa de los productos y servicios financieros.
• Atender y tramitar sugerencias, consultas en materia de transparencia y protección, quejas y reclamaciones del cliente de servicios financieros.
• Comparar las diferentes rentabilidades según las distintas alternativas de previsión.
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Metodología: |
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consultar |
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Programa: |
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U.D. 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA.
1.1. El cliente y la asesoría financiera.
1.2. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.
(Nº horas teóricas: 6 horas // Nº de horas prácticas: 2 horas) TOTAL: 8 horas
U.D. 2. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS.
2.1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión.
2.2. Fundamentos de la Inversión.
2.3. Sistema Financiero.
2.4. Mercado de Renta Fija.
2.5. Mercado de Renta Variable.
2.6. Mercado de Productos derivados.
(Nº horas teóricas: 46 horas // Nº de horas prácticas: 30 horas) TOTAL: 76 horas
U.D. 3. FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN MOBILIARIA.
3.1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria.
3.2. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión.
(Nº horas teóricas: 9 horas // Nº de horas prácticas: 3 horas) TOTAL: 12 horas
U.D. 4. SEGUROS.
4.1. La institución del seguro
4.2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
4.3. Marco legal del contrato de seguro
4.4. Técnica aseguradora.
4.5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
4.6. Seguro de vida.
4.7. Seguro de Accidentes.
4.8. Seguro de Enfermedad (Seguro de salud).
4.9. Planes de Seguros de empresa.
4.10. Planificación de coberturas personales.
4.11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales.
(Nº horas teóricas: 7 horas // Nº de horas prácticas: 1 horas) TOTAL: 8 horas
U.D. 5. PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN.
5.1. Planes y Fondos de Pensiones.
(Nº horas teóricas: 10 horas // Nº de horas prácticas: 2 horas) TOTAL: 12 horas
U.D. 6. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES.
6.1. Marco tributario.
6.2. Fiscalidad de las operaciones financieras.
(Nº horas teóricas: 6 horas // Nº de horas prácticas: 10 horas) TOTAL: 16 horas
U.D. 7. GESTIÓN DE CARTERAS.
7.1. Riesgo y marco de rendimiento.
(Nº horas teóricas: 5 horas // Nº de horas prácticas: 15 horas) TOTAL: 20 horas
U.D. 8. CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR.
8.1. Cumplimiento normativo.
(Nº horas teóricas: 6 horas // Nº de horas prácticas: 2 horas) TOTAL: 8 horas
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Requisitos de acceso: |
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Requisitos obligatorios:
- Estar dado de alta en la seguridad social o como autónomo en el momento de inicio del curso.
-Ser residente en España
-Pertenecer al convenio de Seguros (aseguradoras, reaseguraadoras, mutuas, medición de seguros).
-Trabajar en una de las provincias de Cataluña
- Trabajar en una PYME (hasta 250 trabajadores).
Para hacer efectiva la matrícula para este curso, es imprescindible:
- Rellene el formulario de Matrícula Paso 1 y 2 que verá pinchando en el botón: |
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Observaciones: |
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